Americké banky přesunuly 312 miliard USD v nelegálních transakcích

Americké banky přesunuly mezi lety 2020 a 2024 přibližně 312 miliard USD v nelegálních prostředcích pro čínské sítě pro praní špinavých peněz, které spolupracují s mexickými drogovými kartely, uvádí nová zpráva FinCEN. Přesto někteří politici, jako senátorka Elizabeth Warren, nadále obviňují kryptoměny z podpory nelegálních aktivit.

Podle čtvrteční zprávy Finančního úřadu pro vymáhání finančních zločinů (FinCEN) bylo od roku 2020 do roku 2024 analyzováno přes 137 000 zpráv podle zákona o bankovním tajemství (Bank Secrecy Act). Tyto zprávy odhalily, že čínské sítě pro praní peněz (CMLNs) přesunuly průměrně přes 62 miliard USD ročně přes americký bankovní systém. Celkově šlo o 312 miliard USD v podezřelých transakcích, přičemž většina (246 miliard USD) byla nahlášena samotnými bankami.

Tyto sítě vytvořily symbiotický vztah s mexickými drogovými kartely, jako jsou Sinaloa a Jalisco New Generation (CJNG). Kartely potřebují prát dolary získané z prodeje drog, zatímco čínské sítě hledají americké dolary, aby obešly čínské devizové regulace, které omezují roční převody na 50 000 USD na osobu. Tento systém umožňuje rychlé a tiché přesuny prostředků bez fyzického překračování hranic hotovostí.

Kromě praní drogových peněz jsou čínské sítě zapojeny do dalších nelegálních aktivit, včetně obchodování s lidmi, pašování, podvodů v oblasti zdravotní péče a zneužívání seniorů. FinCEN také zaznamenal podezřelé transakce v oblasti nemovitostí v hodnotě 53,7 miliardy USD.

Navzdory těmto zjištěním jsou kryptoměny často neoprávněně obviňovány z usnadňování praní peněz. Senátorka Elizabeth Warren letos uvedla, že „zločinci stále častěji využívají kryptoměny k praní peněz,“ a vyzvala k přísnějším regulacím. Tato rétorika přehlíží fakt, že podle OSN se ročně na celém světě vyprá přes 2 biliony USD, zatímco nelegální objem v kryptoměnách za posledních pět let dosáhl pouze 189 miliard USD, což je méně než 1 % celkového objemu kryptoměnových transakcí, jak uvedla Angela Ang z TRM Labs.

FinCEN zdůrazňuje, že čínské sítě fungují jako stínový finanční systém, který operuje na rozhraní tradičních bankovních systémů, což je činí mnohem větší hrozbou než kryptoměny. Například v roce 2024 zaplatila TD Bank pokutu 1,8 miliardy USD za selhání v oblasti boje proti praní peněz, když umožnila čínským sítím vyprat přes 470 milionů USD v New Yorku a New Jersey.

Čínské sítě využívají sofistikované metody, jako jsou obchody s hotovostí v USA a Mexiku, převody přes čínské bankovní aplikace a obchodní schémata, například nákup zboží (jako boty) v Číně a jejich přeprodávání v Mexiku. Tyto aktivity zneužívají rostoucí obchodní vztahy mezi Čínou a Mexikem, které v roce 2019 dosáhly 83 miliard USD. Například v letech 2021–2024 mexické banky CIBanco a Intercam zpracovaly přes 3,6 milionu USD na platby za chemické prekurzory fentanylu z Číny, což ukazuje hlubokou propojenost těchto sítí s kartely.

FinCEN vyzývá banky, aby zvýšily ostražitost vůči podezřelým aktivitám, zejména u držitelů čínských pasů, kteří přijímají prostředky neodpovídající jejich deklarovanému zaměstnání nebo příjmu. Mezi „červené vlajky“ patří i nesrovnalosti v dokumentech, jako jsou pasy a víza s identickými fotografiemi vydanými v různých letech.

Zatímco kryptoměny čelí přísným regulacím, tradiční bankovní systém zůstává zranitelný kvůli nedostatečným kontrolám a podfinancovaným programům proti praní peněz. Například Wachovia (nyní součást Wells Fargo) v roce 2010 přiznala svou roli při praní peněz pro kartel Sinaloa, což ukazuje dlouhodobé slabiny bankovního sektoru.

Zpráva FinCEN odhaluje, že americké banky přesunuly 312 miliard USD v nelegálních prostředcích pro čínské sítě pro praní peněz, které podporují mexické drogové kartely, což představuje mnohem větší hrozbu než kryptoměny, jejichž nelegální aktivity tvoří méně než 1 % celkového objemu. Přesto kryptoměny zůstávají terčem kritiky ze strany politiků, což odvádí pozornost od systémových problémů v bankovním sektoru. Pro efektivní boj proti praní peněz je nutné zaměřit se na posílení bankovních kontrol a mezinárodní spolupráci, nikoli na neopodstatněné obviňování kryptoměn.